Come diventare promotore finanziario: la guida step by step

come diventare promotore finanziario

Sei alla ricerca di consigli su come diventare promotore finanziario?

In questa guida ti spiegheremo chi sono i promotori finanziari, quali competenze devono avere e quale percorso di studi affrontano per intraprendere la professione.

Il promotore finanziario è un professionista che, in qualità di dipendente di una Banca o di una Società, o come agente o monomandatario, esercita l’offerta di strumenti economici/finanziari e servizi di investimento fuori dalla sede. Per fare questo lavoro, è necessaria l’iscrizione all’albo dei promotori finanziari, previo superamento di un apposito esame.

Vediamo ora requisiti e percorso per diventare promotore finanziario.

Quello che devi sapere sui promotori finanziari

Dalla preparazione per esame promotore finanziario allo stipendio, ecco una serie di informazioni utili su come diventare promotore finanziario.

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Chi è il promotore finanziario e cosa fa

La prima cosa da dire quando si parla di come diventare promotore finanziario riguarda proprio le mansioni e gli aspetti caratteristici di questa professione.

Quello del promotore finanziario è uno dei lavori più richiesti e ricercati sul mercato. Come abbiamo accennato, si tratta di un professionista che, per conto di una banca o un ente di credito, vende i servizi dell’azienda. Sarà quindi il promotore a spiegare al cliente il miglior servizio che può acquistare e a consigliarlo sul pacchetto più idoneo alle sue esigenze.

Per fare questo, ovviamente, il promotore finanziario deve conoscere molto bene i servizi che l’azienda per cui lavora offre e soprattutto saperli spiegare ai clienti. Da qui deduciamo che si tratta di una figura importantissima che fa da ponte tra l’azienda e il cliente.

Lo stipendio del promotore finanziario varia sulla base di diversi fattori, dal metodo di pagamento (se è fisso oppure prevede le provvigioni) all’Ente per cui si lavora.

Per accedere alla professione sono necessari alcuni requisiti, riconosciuti grazie all’iscrizione all’albo Promotori Finanziari (albo PF). Vediamo ora che cos’è l’esame promore finanziario e come funziona l’iscrizione all’albo.

Iscrizione all’albo promotori finanziari e requisiti d’accesso

Dal punto di vista normativo e organizzativo, l’Albo dei Promotori Finanziari è articolato in sezioni territoriali ed è gestito dall’APF (Organismo della tutela dell’Albo dei Promotori Finanziari).

promotori finanziari

La figura del PF (Promotore Finanziario) è stata introdotta dall’art. 5 della legge del 2/01/1991 n°1, nell’ordinamento giuridico, attualmente regolata dall’art. 31 del Decreto Legislativo del 24/02/1998, n°58 (denominato T.U.F) e dalle sue successive modifiche.

In base a quanto assunto nel decreto, il PF è proprio la persona fisica (dipendente, agente o mandario) che esercita fuori sede ai sensi della Direttiva 2004/39/CE l’attività di promotore di prodotti finanziari e servizi di investimento nell’interesse di un unico soggetto, il quale può essere una Banca, una SIM (Società di Intermediazione Mobiliare) o una SGR (Società di Gestione del Risparmio).

Per accedere all’albo è necessario possedere:

  • Requisiti di onorabilità;
  • Requisiti di professionalità.

Vediamo nel dettaglio di che si tratta.

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Requisiti di onorabilità

Se vuoi sapere come diventare promotore finanziario, è fondamentale conoscere i requisiti di onorabilità alla base della professione. Questi possono essere riassunti in questi punti:

  • Non bisogna essere inabilitato, interdetto, fallito e neanche condannato ad una pena che comporta l’interdizione, anche nel caso in cui sia solo temporanea, dai pubblici uffici o la non capacità ad esercitare uffici direttivi (Codice Civile articolo 2382);
  • Non si deve essere soggetto a misure preventive come previsto dalla normativa antimafia, fatta eccezione nel caso in cui si ha la riabilitazione;
  • Non bisogna avere condanne con una sentenza irrevocabile, e anche in questo caso fatta eccezione nei casi di riabilitazione.

Passiamo ora ai requisiti di professionalità che riguardano il promotore finanziario.

Requisiti di professionalità

Ora che abbiamo visto i requisiti di onorabilità, passiamo a quelli di professionalità, che riguardano, per l’appunto, aspetti strettamente correlati alla sfera lavorativa.

Per l’iscrizione all’Albo PF, i candidati verranno sottoposti ad una prova valutativa, per constatare l’effettivo possesso dei giusti requisiti per intraprendere la professione.

Possono ottenere l’inserimento nell’Albo dei Promotori Finanziari, senza superare la prova valutativa, i soggetto che hanno avuto esperienze professionali come:

  • Agenti di cambio abilitati ufficialmente ;
  • Negoziatori abilitati ad esercitare la professione nei mercati regolamentari;
  • Funzionari di banca o anche di un impresa d’investimento (almeno 3 anni di esperienza in servizi per l’investimento);
  • Funzionari di Sim o banche con mansioni di responsabili del controllo interno per almeno tre anni.

Esame promotore finanziario

Ora che abbiamo visto tutti i requisiti per l’accesso, vediamo in che consiste l’esame promotore finanziario, che consente al candidato di iscriversi all’Albo promotori finanziari e ottenere così l’abilitazione professionale.

Riassumiamo il tutto in questi punti:

  • L’esame dura 85 minuti;
  • Si compone di 60 domande totali a risposta multipla (i quesiti hanno 4 risposte possibili, di cui solo una corretta);
  • A 40 domande (28 domande teoriche e 12 domande di pratica) dei 60 quesiti, viene dato un punteggio di 2 punti se si risponde bene e per la restante parte (20 domande di carattere teorico) un solo punto, per un totale di 100 nel caso in cui si risponde bene a tutte;
  • L’esame viene considerato superato se il candidato raggiunge almeno 80 punti.

L’esame si svolge con l’ausilio di mezzi informatici e le domande vengono estratte casualmente da un database di circa 5.000 domande, consultabili sul sito ufficiale dell’Organismo.

 

Non sono previste prove orali.

Gli studi: laurea in Economia Unicusano

Dobbiamo sottolineare, per quanto riguarda l’iter su come diventare promotore finanziario, che ai fini dell’iscrizione all’Albo occorre avere un titolo di studio non inferiore al diploma di scuola media superiore per un corso di studi di durata quinquennale.

Tuttavia, essendo necessarie diverse competenze teorico-pratiche sul commercio, sulla finanza e sull’economia, un percorso di studi universitario è la scelta migliore da fare prima di lanciarsi in questa professione.

I corsi dell’area economica dell’Università Niccolò Cusano sono la soluzione ideale se sogni di diventare promotore finanziario. I nostri corsi dell’area economica sono:

Il corso di laurea in economia aziendale e management, di durata triennale, è utile per assorbire i concetti di base su tutto ciò che riguarda la finanza, l’economia, la matematica e la statistica. Si tratta di un percorso di studi completo, ricco di approfondimenti su diverse discipline e in grado di formare lo studente per lo svolgimento di più mansioni.

Nello specifico, le competenze acquisite hanno a che fare con:

  • Consulenza aziendale nelle diverse forme e nei differenti settori dell’area aziendale e dei mercati finanziari;
  • Supporto e della consulenza alla clientela in riferimento ai servizi finanziari e commerciali svolta prevalentemente alle dipendenze di istituti bancari, assicurativi e finanziari;
  • Rilevazione, elaborazione, gestione e monitoraggio e analisi di dati statistici utili a fini descrittivi e previsionali nei diversi ambiti aziendali.

Il corso di laurea magistrale in scienze economiche è perfetto se desideri approfondire tutto ciò che hai appreso durante il percorso triennale, aggiungendo al tuo bagaglio di conoscenze studi più dettagliati sulle discipline economico-finanziarie.

Al termine di ogni percorso di studi, è prevista una prova finale che consiste nell’elaborazione e nella discussione di una tesi di laurea davanti ad una Commissione, che sancisce ufficialmente il raggiungimento del tuo traguardo accademico.

Su come diventare promotore finanziario ti abbiamo detto proprio tutto, ora tocca a te: per iscriverti ai nostri corsi di laurea e acquisire tutte le competenze che ti servono contattaci o chiama il numero verde 800.98.73.73